вторник, 27 августа 2024 16:28

С 1 октября переводы с карты на карту ограничат. Какой будет лимит

С 1 октября переводы с карты на карту ограничат. Какой будет лимит
Тимчасовий ліміт на суму переказів з картки на картку встановлять з 1 жовтня, повідомив Національний банк. Фото: bank.gov.ua

Национальный банк установит с 1 октября этого года лимит в 150 тыс. грн в месяц для переводов физических лиц с карты на карту.

Об этом Нацбанк сообщил во вторник.

Цель - предотвратить отмывание средств и теневой экономике. Ограничения не будут касаться деятельности волонтеров.

"Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц", - сообщил Нацбанк.

Лимит не применяется:

во время пополнения или переводов физических лиц, которые занимаются волонтерской деятельностью и которые идентифицированные банками/представителями платежных услуг в качестве волонтеров;

к людям, чьи ежемесячные доходы из подтвержденных источников превышают 150 тыс. грн;

в случае перевода средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и переводов юридических лиц;

операции по реквизитам IBAN не ограничиваются.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Гривна укрепилась к доллару и евро - курс валют на 28 августа

По данным Нацбанка, 98% пользователей ежемесячно не превышают эту сумму, поэтому ограничения не повлияют на них.

"Постановление определяет пять критериев принадлежности к волонтерской деятельности. Для того чтобы предоставлятели платежных услуг идентифицировали физическое лицо, которое планирует заниматься волонтерской деятельностью, как волонтера, оно должно соответствовать по меньшей мере двум критериям из пяти", - сказали.

Новый лимит поможет уменьшить противозаконное использование платежной инфраструктуры, в том числе с использованием счетов "дропов", которые являются распространенным механизмом функционирования теневой экономики, сообщили в НБУ.

"Дропы" - это лица, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. Эти счета используются как "транзитные" для перевода и отмывания средств.

По данным нескольких крупнейших банков, в этом году уже разорвали отношения с более чем 80 тыс. клиентов из-за участия в схемах "дропов". Анализ НБУ свидетельствует, что через карты "дропов" может проходить около 200 млрд грн в год.

В мае СМИ сообщали, что Нацбанк готовит проект решения об ограничении карточных переводов и введении предельных лимитов перевода денег с карты на карту между физическими лицами.

В этом месяце глава Нацбанка Андрей Пышный анонсировал решение об ограничении p2p-переводов для физических лиц.

Сейчас вы читаете новость «С 1 октября переводы с карты на карту ограничат. Какой будет лимит». Вас также могут заинтересовать свежие новости Украины и мировые на Gazeta.ua

Комментарии

Залишати коментарі можуть лише зареєстровані користувачі

Голосов: 8642
Голосование На какую помощь от Европы и мира Украине следует рассчитывать после войны?
  • Польша обещает "план Маршалла" – большую программу финансовой поддержки
  • Списание всех долгов по внешним кредитам
  • Все средства от конфискации имущества и ресурсов РФ в мире
  • Помощи не будет. Ограничатся поддержкой беженцев
  • Мне безразлично
Просмотреть